Comprendre ses dépenses et ses entrées

Utilisez « Comprendre » pour retrouver les catégories et les tiers qui expliquent vos dépenses. Commencez par vérifier la période : comparer deux graphiques de périodes différentes peut donner une impression trompeuse.

Explorer les dépenses

1. Dans l’espace voulu, ouvrez « Analyses », puis « Comprendre ».
2. Vérifiez la période sélectionnée et l’indication du mois dans les conclusions.
3. Dans « Où se concentrent les dépenses », choisissez « Classement » ou « Répartition ».
4. Ajustez le nombre de catégories affichées, ou choisissez « Tous » pour élargir la lecture.
5. Consultez « Tiers les plus payés » ; sélectionnez un tiers pour retrouver ses dépenses sur la période.
6. Comparez les opérations affichées à ce que vous avez enregistré avant de modifier une catégorie ou un tiers.

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Lire les vues ensemble

Le classement aide à repérer les postes les plus importants. Son pourcentage est cumulatif : il additionne les dépenses de la ligne et des précédentes, puis les rapporte au total de la période. Par exemple, 55 % sur la deuxième ligne signifie que les deux premières catégories représentent ensemble 55 % des dépenses. La répartition présente leurs parts respectives. Limiter le nombre de lignes affichées sert à rendre la vue lisible ; cela ne signifie pas que les autres dépenses ont disparu.

« Utilisation des enveloppes » porte sur le mois indiqué dans son titre. Distinguez cette lecture budgétaire de celle des dépenses sur une période plus longue. « Voir comment l’argent est entré et sorti » complète l’analyse des flux ; un flux net positif n’indique pas combien d’argent est encore libre dans les enveloppes.

Comprendre le périmètre des dépenses

Les classements par catégorie et par tiers excluent les transferts entre comptes ainsi que les écritures de solde initial. Une transaction ventilée répartit ses dépenses entre les catégories de ses lignes.

Les montants positifs sont traités comme des entrées ; ils ne sont pas soustraits des dépenses du classement. Par exemple, une dépense de 100 € puis un remboursement enregistré comme une entrée de 20 € laissent 100 € dans le classement des dépenses. Consultez les entrées et sorties pour comprendre leur effet net de 80 €.

Un total par catégorie n’est donc pas nécessairement égal à la variation du solde bancaire ou au montant disponible de l’enveloppe.

Retrouver les dépenses d’un tiers

Dans « Tiers les plus payés », choisissez un tiers. La fenêtre « Transactions de la période » précise les mois couverts et présente les dates, comptes, tiers et montants. Cette période peut couvrir plusieurs mois, même si la conclusion en haut de la page concerne le mois analysé.

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Vérifier les données sources

Les résultats dépendent des transactions enregistrées et de leur classement. Deux noms pour un même commerce peuvent diviser son total entre plusieurs tiers : vérifiez qu’il s’agit réellement du même tiers avant une fusion.

Si aucune dépense n’est proposée, contrôlez l’espace, la période et les filtres. Une erreur de chargement se traite avec « Actualiser » ou la commande de reprise affichée ; ne supprimez pas vos données pour reconstruire un graphique.

Pour continuer

Retrouver une transaction, fusionner des tiers et lire la synthèse.

Notions utiles

Pour retrouver les définitions et les limites communes à ce parcours : Comprendre les montants du budget, Comprendre les soldes des comptes, Comprendre les types d’objectifs.