Comprendre les types de comptes

Le type d’un compte détermine sa place dans le budget. Choisissez-le selon l’usage de l’argent ou de la dette que vous suivez, avant de renseigner son montant de départ.

Les quatre types

Type affiché	Exemples	Rôle dans Suribudget
Liquidités	Compte courant, livret, compte joint, espèces	Argent intégré au budget, disponible pour être réparti entre les enveloppes
Carte ou crédit renouvelable	Carte de crédit, ligne de crédit, crédit renouvelable	Dette courante intégrée au fonctionnement du budget et à son remboursement
Prêt	Crédit immobilier, automobile, étudiant ou personnel	Dette suivie hors budget
Placement / patrimoine	PEA, compte-titres, assurance-vie, PER ou bien immobilier	Actif suivi hors budget

Compte budgété et compte de suivi

Les liquidités servent à financer vos enveloppes. Une dette de carte ou de crédit renouvelable ne constitue pas une somme supplémentaire à répartir : elle demande un suivi de remboursement.

Les prêts et placements sont des comptes de suivi. Ils permettent de suivre ce que vous possédez ou devez, sans ajouter leur valeur à l’argent disponible pour vos enveloppes. Le capital d’un prêt n’est donc pas de l’argent libre à dépenser dans le budget.

Un livret reste du type « Liquidités » lorsque vous voulez affecter son argent à des besoins ou projets. Un placement suivi comme patrimoine correspond au type « Placement / patrimoine ».

Choisir avant de créer

Pour commencer avec un compte courant, choisissez « Liquidités ». Pour une carte, un crédit renouvelable ou un prêt, l’application présente un formulaire spécifique : n’utilisez pas un compte de liquidités pour contourner ce suivi.

Un mouvement entre un compte budgété et un compte de suivi fait entrer ou sortir de l’argent du budget. Il doit être rattaché à une enveloppe du côté budgété. Il ne se traite donc pas comme un simple déplacement entre deux comptes de liquidités.

Pour continuer

Ajoutez votre premier compte, puis comprenez les soldes affichés.

Notions utiles

Pour retrouver les définitions et les limites communes à ce parcours : Comprendre les montants du budget, Comprendre le suivi d’un crédit.

Guides associés

Retrouvez les procédures qui utilisent ces notions.

Bien démarrer

Découvrir Suribudget avec un espace de démonstration, Se repérer dans Suribudget, Répartir son argent dans les enveloppes, Enregistrer une première dépense.

Comptes

Ajouter un compte de placement, Modifier un compte, Corriger le solde d’un compte, Supprimer un compte.

Transactions

Enregistrer une entrée d’argent, Retrouver une transaction, Corriger ou supprimer une transaction, Transférer de l’argent entre comptes, Ventiler une transaction.

Importer des transactions

Importer un fichier de transactions, Configurer un import CSV, Contrôler les doublons et transferts à l’import, Réutiliser un profil d’import, Configurer les règles d’import.

Crédits

Créer un compte de crédit, Paramétrer un compte de crédit, Réserver de l’argent pour un crédit, Vérifier les relevés de crédit, Associer un paiement à un relevé, Comparer les stratégies de remboursement.

Prêts

Créer un compte de prêt, Paramétrer le suivi d’un prêt, Corriger le capital restant d’un prêt, Clôturer ou rouvrir un prêt, Supprimer un compte de prêt.

Résoudre un problème

Distinguer refus et ventilation incomplète, Résoudre un import refusé.