Suivre son patrimoine

Consultez le patrimoine pour comparer ce que vous possédez et ce que vous devez dans l’espace actif. La vue distingue le patrimoine net des liquidités disponibles dans vos comptes budgétaires.

Consulter l’évolution

1. Vérifiez l’espace actif, puis ouvrez « Analyses » et « Patrimoine ».
2. Repérez les dates de début et de fin sur l’axe du graphique.
3. Lisez « Patrimoine net » et « Argent disponible dans les comptes budgétés ».
4. Comparez les deux courbes et la variation annoncée entre le début et la fin de la période.
5. Revenez à « Comptes » pour examiner un compte qui explique cette variation.

Ouvrir la capture en pleine taille

Comprendre les deux montants

Le patrimoine net combine les soldes des actifs et les dettes des comptes de l’espace. Une dette diminue ce total ; un placement peut l’augmenter sans apporter de liquidités au budget.

Les liquidités correspondent aux actifs budgétés. Elles ne comprennent pas la valeur d’un placement suivi hors budget ni un crédit comme s’il constituait de l’argent disponible. Elles ne sont pas non plus le montant encore libre à affecter : une partie peut déjà avoir une destination dans vos enveloppes.

Un mouvement entre deux comptes de votre espace peut déplacer de la valeur entre liquidités et placement sans augmenter votre patrimoine net. Vérifiez les contreparties avant d’interpréter une variation comme un gain ou une perte.

Données et historique

La courbe dépend des soldes reconstitués à partir de l’historique enregistré. Une ouverture mal datée, une opération manquante ou un ajustement de valeur peut modifier la lecture. Le montant de fin de période et une ancienne valeur sur la courbe ne désignent pas le même instant. Avant le premier solde enregistré d’un compte, sa valeur n’est pas reconstituée à partir de son solde actuel. L’ajout d’un placement ancien sans son historique peut donc produire une hausse à sa date d’entrée dans le suivi, sans qu’il s’agisse d’un gain réalisé ce jour-là.

« Aucun patrimoine à suivre » invite à ajouter des comptes et leurs opérations. Vérifiez d’abord l’espace et la période avant de recréer des données. En cas d’erreur de chargement, réessayez sans supprimer de compte.

Limites

La vue ne constitue pas une estimation automatique de tous vos biens et dettes. Les éléments absents de Suribudget ne sont pas ajoutés implicitement. Les comptes d’autres espaces restent séparés.

Pour continuer

Ajouter un placement, comprendre les soldes et lire les montants du budget.

Notions utiles

Pour retrouver les définitions et les limites communes à ce parcours : Comprendre les types d’objectifs.