Distinguer prévisions et opérations réelles

Une transaction enregistrée décrit un mouvement dans vos comptes. Une opération planifiée décrit ce qui pourrait arriver. Cette distinction permet d’utiliser les prévisions sans modifier artificiellement vos soldes.

Les informations utilisées

Information	Ce qu’elle représente
Transaction réelle	Opération saisie ou importée dans un compte, avec une date et un montant.
Opération planifiée	Événement futur défini par vous, ponctuel ou récurrent.
Habitude détectée	Estimation issue de l’historique ; elle reste incertaine.
Paiement prévu d’objectif	Utilisation attendue d’une réserve à une ou plusieurs dates.
Échéance de crédit	Paiement prévu à partir du suivi du crédit et de ses relevés.

Une transaction saisie ou importée peut porter une date future. Elle existe alors dans le registre, mais elle n’entre pas encore dans le solde actuel. Elle reste distincte d’une opération créée dans les prévisions : vérifiez la date et l’endroit où vous avez enregistré le mouvement. Voir les soldes des comptes.

Planifier ne paie pas

Créer une série de trois dépenses de 25 € peut réduire les soldes projetés de 25 €, puis 50 €, puis 75 € par rapport au point de départ. Le solde bancaire enregistré reste inchangé tant qu’aucune transaction réelle n’est ajoutée.

De même, ignorer une occurrence retire son effet de la projection sans effacer une dépense déjà enregistrée. Réinclure l’occurrence permet de retrouver son effet prévisionnel si sa série est également incluse ; cela ne crée pas une transaction.

Simulation temporaire et prévision enregistrée

Une opération ajoutée à la simulation sert à tester une hypothèse. Une opération planifiée sauvegardée reste une source de la prévision tant qu’elle est active. Les deux influencent le résultat affiché, mais Réinitialiser les modifications temporaires retire les hypothèses sans supprimer les opérations planifiées enregistrées.

Pour conserver une prévision, utilisez une opération planifiée ; pour tester un imprévu sans le sauvegarder, utilisez les scénarios.

Financement et sortie d’argent

Affecter de l’argent à une enveloppe réserve une somme pour un besoin. Cela n’est ni un paiement bancaire ni nécessairement une sortie prévue à la même date. La projection du financement des objectifs et la prévision de trésorerie répondent donc à deux questions différentes.

Le financement peut être suffisant alors que le compte sélectionné manque de liquidités à une date précise. À l’inverse, un solde bancaire positif ne garantit pas que tous vos objectifs sont financés.

Quand le mouvement a réellement eu lieu

Saisissez ou importez la transaction réelle, puis relisez la prévision et ses opérations. Vérifiez qu’un événement planifié ne représente pas une seconde fois le même mouvement. Ne modifiez pas le montant réel pour faire correspondre le solde à une ancienne prévision.

La qualité du résultat dépend de l’historique, de la classification et des hypothèses. Une confiance faible invite à vérifier les données et les échéances connues plutôt qu’à traiter une estimation comme une certitude.

Pour continuer

Lisez la prévision, gérez les opérations planifiées et consultez les montants du budget.

Notions utiles

Pour retrouver les définitions et les limites communes à ce parcours : Comprendre les types d’objectifs, Comprendre les soldes des comptes.

Guides associés

Retrouvez les procédures qui utilisent ces notions.

Objectifs

Créer un objectif, Modifier ou désactiver un objectif, Prévoir l’utilisation d’un objectif.

Prêts

Créer un compte de prêt, Paramétrer le suivi d’un prêt, Corriger le capital restant d’un prêt, Clôturer ou rouvrir un prêt, Supprimer un compte de prêt.

Prévisions de trésorerie

Configurer les récurrences et exceptions, Examiner les habitudes détectées, Comparer des scénarios de trésorerie.