Distinguer prévisions et opérations réelles
Une opération « Réalisée » décrit un mouvement qui a effectivement eu lieu. Une opération « Prévue » décrit ce qui est attendu. Les deux peuvent figurer dans le registre, mais seules les opérations réalisées à la date observée font évoluer les soldes réels et le budget. Dans la liste des transactions, seul le tag « Prévue » est affiché.
Les informations utilisées
Section intitulée « Les informations utilisées »| Information | Ce qu’elle représente |
|---|---|
| Transaction réelle | Opération déclarée « Réalisée », avec sa date réelle et son montant. |
| Opération planifiée | Événement futur défini par vous, ponctuel ou récurrent. |
| Habitude détectée | Estimation issue de l’historique ; elle reste incertaine. |
| Paiement prévu d’objectif | Utilisation attendue d’une réserve à une ou plusieurs dates. |
| Échéance de crédit | Paiement prévu à partir du suivi du crédit et de ses relevés. |
Une transaction future reste « Prévue » lorsque sa date arrive ou devient passée. Le passage de la date ne prouve pas que le mouvement a eu lieu. Pour la prendre en compte dans le réel, ouvrez-la, choisissez « Réalisée », renseignez la date effective et enregistrez. Une réalisation datée dans le futur est refusée. Voir les soldes des comptes.
Un revenu réellement reçu peut être enregistré comme réalisé et affecté au budget dès son enregistrement.
Planifier ne paie pas
Section intitulée « Planifier ne paie pas »Créer une série de trois dépenses de 25 € peut réduire les soldes projetés de 25 €, puis 50 €, puis 75 € par rapport au point de départ. Le solde bancaire enregistré reste inchangé tant qu’aucune transaction réelle n’est ajoutée.
De même, ignorer une occurrence retire son effet de la projection sans effacer une dépense déjà enregistrée. Réinclure l’occurrence permet de retrouver son effet prévisionnel si sa série est également incluse ; cela ne crée pas une transaction.
Simulation temporaire et prévision enregistrée
Section intitulée « Simulation temporaire et prévision enregistrée »Une opération ajoutée à la simulation sert à tester une hypothèse. Une opération planifiée sauvegardée reste une source de la prévision tant qu’elle est active. Les deux influencent le résultat affiché, mais Réinitialiser les modifications temporaires retire les hypothèses sans supprimer les opérations planifiées enregistrées.
Pour conserver une prévision, utilisez une opération planifiée ; pour tester un imprévu sans le sauvegarder, utilisez les scénarios.
Financement et sortie d’argent
Section intitulée « Financement et sortie d’argent »Affecter de l’argent à une enveloppe réserve une somme pour un besoin. Cela n’est ni un paiement bancaire ni nécessairement une sortie prévue à la même date. La projection du financement des objectifs et la prévision de trésorerie répondent donc à deux questions différentes.
Le financement peut être suffisant alors que le compte sélectionné manque de liquidités à une date précise. À l’inverse, un solde bancaire positif ne garantit pas que tous vos objectifs sont financés.
Quand le mouvement a réellement eu lieu
Section intitulée « Quand le mouvement a réellement eu lieu »Si le mouvement figure déjà dans le registre comme « Prévu », confirmez cette même opération avec sa date réelle. Évitez de créer une deuxième écriture. S’il est absent du registre, saisissez ou importez la transaction réelle, puis relisez la prévision et ses opérations. Vérifiez qu’un événement planifié ne représente pas une seconde fois le même mouvement. Ne modifiez pas le montant réel pour faire correspondre le solde à une ancienne prévision.
La qualité du résultat dépend de l’historique, de la classification et des hypothèses. Une confiance faible invite à vérifier les données et les échéances connues plutôt qu’à traiter une estimation comme une certitude.
Pour continuer
Section intitulée « Pour continuer »Lisez la prévision, gérez les opérations planifiées et consultez les montants du budget.
Notions utiles
Section intitulée « Notions utiles »Pour retrouver les définitions et les limites communes à ce parcours : Comprendre les types d’objectifs, Comprendre les soldes des comptes.
Guides associés
Section intitulée « Guides associés »Retrouvez les procédures qui utilisent ces notions.
Objectifs
Section intitulée « Objectifs »Créer un objectif, Modifier ou désactiver un objectif, Prévoir l’utilisation d’un objectif.
Créer un compte de prêt, Paramétrer le suivi d’un prêt, Corriger le capital restant d’un prêt, Clôturer ou rouvrir un prêt, Supprimer un compte de prêt.
Prévisions de trésorerie
Section intitulée « Prévisions de trésorerie »Configurer les récurrences et exceptions, Examiner les habitudes détectées, Comparer des scénarios de trésorerie.
La liste ouverte depuis la jauge « Enveloppe » montre les opérations réalisées prises en compte dans le mois et l’enveloppe concernés. Les prévisions en sont exclues, même si leur date est passée. Elles restent visibles dans le registre général.