Ajouter un compte de placement

Ajoutez un compte de placement pour suivre sa valeur dans votre patrimoine. Sa valeur reste hors budget : elle ne finance pas directement vos enveloppes.

Avant de commencer

Vérifiez l’espace actif et votre accès en écriture. Préparez le nom du placement et sa valeur connue au début de votre suivi. Un livret dont vous voulez répartir l’argent entre vos enveloppes relève plutôt du type « Liquidités ».

Créer le compte

1. Dans « Comptes », choisissez « Nouveau compte ».
2. Sélectionnez « Placement / patrimoine » dans « Type ».
3. Saisissez un nom identifiable, par exemple Assurance vie.
4. Renseignez le « Solde initial » correspondant à la valeur que vous souhaitez suivre.
5. Choisissez « Créer le compte ».
6. Vérifiez le compte créé et son écriture « Solde initial » avant d’ajouter d’autres opérations.

Si vous reprenez un historique, vérifiez la date de cette ouverture. Elle doit être antérieure ou égale à la première opération. Évitez de compter une somme deux fois en saisissant sa valeur initiale puis en important de nouveau l’opération qui la représente.

Ajouter des mouvements ou corriger la valeur

Un transfert depuis un compte budgétaire vers le placement fait sortir de l’argent du budget. Choisissez l’enveloppe concernée du côté budgété et contrôlez les deux comptes après enregistrement.

Pour un écart de valeur, vérifiez d’abord les opérations manquantes. Si le montant change, la modification du « Solde actuel » crée une écriture d’ajustement. Vérifiez sa date dans le registre. Si le solde demandé est déjà atteint, aucune écriture supplémentaire n’est ajoutée. Cet ajustement ne représente pas un transfert reçu de votre banque ; il ne sert pas à dater rétroactivement une variation de valeur.

Limites du suivi

Cette procédure suit les valeurs et opérations enregistrées dans Suribudget. Elle ne décrit ni connexion à un établissement, ni récupération automatique de cours, ni passage d’ordre d’investissement. La valeur affichée reste tributaire des données que vous avez saisies ou importées.

Pour continuer

Suivre son patrimoine, corriger un solde et comprendre les types de comptes.

Notions utiles

Pour retrouver les définitions et les limites communes à ce parcours : Comprendre les soldes des comptes.