Transférer de l’argent entre comptes
Un transfert déplace de l’argent entre deux comptes. Utilisez cette nature d’opération pour éviter de traiter le virement comme un nouveau revenu et une dépense indépendante.
Avant de commencer
Section intitulée « Avant de commencer »Les deux comptes doivent exister dans le même espace budgétaire et être distincts. Vérifiez leur solde initial et leur date de départ. Votre accès doit permettre les modifications.
Le parcours suivant concerne deux comptes de « Liquidités », par exemple un compte courant et un livret.
Enregistrer le transfert
Section intitulée « Enregistrer le transfert »- Ouvrez les transactions du compte qui envoie l’argent.
- Sélectionnez « Nouvelle transaction », puis la nature « Transfert ».
- Renseignez la « Date » et le « Montant » positif, par exemple 50 €.
- Conservez le sens « Dépense » pour sortir l’argent du compte affiché dans le titre.
- Sélectionnez le destinataire dans « Compte de transfert », par exemple Livret A.
- Ajoutez un « Libellé » utile, par exemple « Épargne du mois ».
- Vérifiez les deux comptes, puis sélectionnez « Enregistrer la transaction ».
- Contrôlez la sortie sur le premier compte et l’entrée sur le second.
Ne saisissez pas une deuxième fois le même mouvement sur le compte destinataire : les deux écritures sont liées au transfert enregistré.
Résultat attendu
Section intitulée « Résultat attendu »Avec 336,50 € sur le compte courant et zéro sur Livret A, un transfert de 50 € donne 286,50 € et 50 €. Le total des liquidités reste 336,50 €.
Ouvrir la capture en pleine taille
Compte budgété et compte de suivi
Section intitulée « Compte budgété et compte de suivi »Un mouvement vers un placement ou un autre compte de suivi sort de l’argent du budget. Renseignez l’enveloppe demandée du côté budgété. Consultez les types de comptes : ce cas n’est pas équivalent à un déplacement entre deux liquidités.
Déplacer une affectation de Courses vers Sorties se fait dans le budget avec le déplacement entre enveloppes, pas avec un transfert de comptes.
Si le mouvement semble en double
Section intitulée « Si le mouvement semble en double »Vérifiez les deux comptes et les éventuels imports avant de supprimer une ligne. Pour une correction, ouvrez la transaction et contrôlez ensuite les deux comptes liés.
Notions utiles
Section intitulée « Notions utiles »Pour retrouver les définitions et les limites communes à ce parcours : Comprendre les montants du budget, Comprendre les soldes des comptes.