Transférer de l’argent entre comptes

Un transfert déplace de l’argent entre deux comptes. Utilisez cette nature d’opération pour éviter de traiter le virement comme un nouveau revenu et une dépense indépendante.

Avant de commencer

Les deux comptes doivent exister dans le même espace budgétaire et être distincts. Vérifiez leur solde initial et leur date de départ. Votre accès doit permettre les modifications.

Le parcours suivant concerne deux comptes de « Liquidités », par exemple un compte courant et un livret.

Enregistrer le transfert

1. Ouvrez les transactions du compte qui envoie l’argent.
2. Sélectionnez « Nouvelle transaction », puis la nature « Transfert ».
3. Renseignez la « Date » et le « Montant » positif, par exemple 50 €.
4. Conservez le sens « Dépense » pour sortir l’argent du compte affiché dans le titre.
5. Sélectionnez le destinataire dans « Compte de transfert », par exemple Livret A.
6. Ajoutez un « Libellé » utile, par exemple « Épargne du mois ».
7. Vérifiez les deux comptes, puis sélectionnez « Enregistrer la transaction ».
8. Contrôlez la sortie sur le premier compte et l’entrée sur le second.

Ne saisissez pas une deuxième fois le même mouvement sur le compte destinataire : les deux écritures sont liées au transfert enregistré.

Résultat attendu

Avec 336,50 € sur le compte courant et zéro sur Livret A, un transfert de 50 € donne 286,50 € et 50 €. Le total des liquidités reste 336,50 €.

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Repérer les deux écritures liées

Dans la liste « Tous les comptes », les deux écritures d’un transfert sont rapprochées et reliées par un trait lorsqu’elles sont toutes deux chargées à la même date : la sortie précède l’entrée. La seconde écriture est la transaction miroir ; elle représente le même mouvement sur l’autre compte, pas une nouvelle opération à saisir.

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Un filtre ou le chargement progressif peut laisser une seule écriture visible. L’absence du trait ne signifie donc pas que le transfert a perdu sa contrepartie.

Ouvrir la transaction miroir

1. Ouvrez les transactions de l’un des comptes du transfert.
2. Sur la ligne du transfert, sélectionnez « Voir la transaction miroir ».
3. Le registre de l’autre compte s’ouvre à la transaction correspondante, qui est mise en évidence.
4. Pour revenir à la vue précédente, utilisez le retour du navigateur.

Ce passage retire la recherche, la période, le filtre de catégorie et le filtre de vérification actifs pour éviter de masquer la transaction visée. Vérifiez le compte affiché avant de poursuivre votre consultation.

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Compte budgété et compte de suivi

Un mouvement vers un placement ou un autre compte de suivi sort de l’argent du budget. La catégorie choisie s’applique uniquement à l’écriture du compte budgété. Si vous l’omettez, le transfert peut être enregistré, mais cette écriture apparaît « Non catégorisée » dans « À vérifier » : retrouvez-la et classez-la. Consultez les types de comptes : ce cas n’est pas équivalent à un déplacement entre deux liquidités.

Déplacer une affectation de Courses vers Sorties se fait dans le budget avec le déplacement entre enveloppes, pas avec un transfert de comptes.

Si le mouvement semble en double

Vérifiez les deux comptes et les éventuels imports avant de supprimer une ligne. Pour une correction, ouvrez la transaction et contrôlez ensuite les deux comptes liés.

Notions utiles

Pour retrouver les définitions et les limites communes à ce parcours : Comprendre les montants du budget, Comprendre les soldes des comptes.