Comparer des scénarios de trésorerie

Les scénarios servent à explorer une prévision de trésorerie avec différentes hypothèses. Ils ne créent pas de transaction bancaire réelle et ne constituent pas une garantie de solde futur.

Préparer une comparaison

Ouvrez « Analyses → À venir → Trésorerie ». Choisissez les comptes et l’horizon à examiner. Consultez d’abord le guide de lecture de la prévision pour distinguer le solde actuel, le point bas et la fin d’horizon.

Conservez les mêmes comptes et le même horizon pendant la comparaison : sinon, vous comparerez aussi des périmètres différents.

Choisir un scénario

1. Ouvrez « Réglages ».
2. Sélectionnez « Habituel », « Prudent », « Optimiste » ou « Personnalisé ».
3. Lisez les hypothèses indiquées et ajustez les revenus ou dépenses incertains si vous choisissez Personnalisé.
4. Cliquez sur « Appliquer » pour utiliser les réglages dans la prévision.
5. Comparez le point bas, sa date et le solde en fin d’horizon.

Habituel conserve les montants attendus. Prudent explore une situation moins favorable pour les montants incertains ; Optimiste explore une situation plus favorable. Personnalisé permet de régler séparément l’évolution des revenus et des dépenses incertains. Les montants connus ne doivent pas être interprétés comme tous augmentés ou diminués par ces réglages.

Ouvrir la capture en pleine taille

Les ajustements sont encore à zéro. Les champs de simulation ne représentent pas une transaction enregistrée. Le panneau est défilé jusqu’aux réglages du scénario ; l’image ne montre pas tous les réglages de la prévision.

Ajouter une hypothèse ponctuelle

Faites défiler le contenu du panneau pour afficher entièrement « Opérations de simulation » et sa commande « Ajouter à la simulation ». Ajoutez une dépense ou une entrée ponctuelle avec sa date et son montant, puis utilisez « Ajouter à la simulation ». Comparez la prévision avant et après cet ajout.

Une opération de simulation reste temporaire. Pour conserver une véritable prévision d’opération, utilisez les opérations planifiées. Pour enregistrer un mouvement réalisé, utilisez les transactions.

Comprendre la marge d’incertitude

La « Marge des montants estimés » élargit la zone d’incertitude ; elle ne déplace pas, à elle seule, le solde projeté attendu. Les fourchettes explicites et les habitudes détectées disposent de leur propre traitement. Ne confondez donc pas une zone plus large avec une dépense supplémentaire.

L’inclusion des habitudes et la profondeur de l’historique peuvent également modifier la prévision. Consultez Examiner les habitudes détectées avant d’en déduire une opération certaine.

Revenir au point de départ

Dans le panneau de réglages, « Valeurs par défaut » prépare les valeurs initiales ; « Appliquer » les utilise et « Annuler » ferme le panneau sans appliquer ses modifications.

Dans la prévision, cliquez sur « Réinitialiser les modifications temporaires » pour retirer les hypothèses et revenir aux réglages de simulation par défaut. Le choix des comptes et de l’horizon est conservé. Cette remise à zéro rétablit aussi le scénario Habituel, l’inclusion des habitudes, six mois d’historique, une marge des montants estimés de 10 % et un seuil de sécurité nul. Relisez ces réglages si vous les aviez personnalisés.

Cette commande ne supprime pas les opérations planifiées enregistrées. Si une occurrence persistante a été modifiée, utilisez son suivi des récurrences et exceptions pour la corriger. En cas d’erreur de calcul, réessayez avant d’interpréter la prévision affichée.

Notions utiles

Pour retrouver les définitions et les limites communes à ce parcours : Distinguer prévisions et opérations réelles, Comprendre les types d’objectifs.