Comprendre les soldes des comptes
Le solde actuel d’un compte résulte des opérations enregistrées dans ce compte jusqu’à la date retenue pour ce solde. Un solde négatif peut notamment représenter une dette, comme pour un prêt. Il ne dit pas à lui seul ce que vous pouvez consacrer à une nouvelle dépense : une partie de cet argent peut déjà être réservée dans vos enveloppes.
Du solde initial au solde actuel
Section intitulée « Du solde initial au solde actuel »Le solde initial est le point de départ du suivi. Les transactions ajoutées ensuite font évoluer le solde : les entrées l’augmentent, les dépenses le diminuent. Les transferts et ajustements comptent eux aussi dans l’historique du compte.
Exemple : un solde initial de 1 000 € suivi d’un ajustement de −10 €, tous deux datés au plus tard à la date du solde, donne un solde de 990 €. Les deux opérations restent visibles dans « Voir les transactions ».
Une transaction datée dans le futur peut déjà figurer dans l’historique sans modifier le solde actuel. Par exemple, avec 1 000 € aujourd’hui et une dépense de 100 € enregistrée pour une date future, le solde actuel reste de 1 000 € tant que cette date n’est pas prise en compte. La présence d’une ligne dans le registre ne suffit donc pas à conclure qu’elle entre déjà dans ce montant.
Où lire le montant
Section intitulée « Où lire le montant »La page « Comptes » affiche un solde pour chaque compte, regroupé par type. Ouvrez « Voir les transactions » pour consulter les opérations du compte concerné. Vérifiez le nom du compte affiché en haut de cette liste avant de comparer les montants. Une recherche ou un filtre limite aussi le montant affiché aux opérations sélectionnées : videz la recherche et retirez ces filtres pour retrouver le périmètre complet du compte.
La « Période d’activité » de la page « Comptes » sert à lire l’activité sur une durée choisie. Elle ne remplace pas le solde de départ et ne crée aucune opération.
Solde et budget
Section intitulée « Solde et budget »Affecter de l’argent à une enveloppe change son usage prévu ; cela ne constitue pas une dépense sur le compte bancaire. À l’inverse, enregistrer une dépense change le solde du compte et l’activité de l’enveloppe concernée.
La somme suivie dans un placement ou un prêt n’est pas de l’argent à affecter au budget. Consultez les types de comptes pour distinguer liquidités, dettes et patrimoine.
Si le solde paraît incorrect
Section intitulée « Si le solde paraît incorrect »Vérifiez le compte et l’espace actifs, puis recherchez une opération manquante, en double ou d’un montant incorrect. Vérifiez aussi les dates des opérations, ainsi que la date et le montant du solde initial, notamment après un import. Une opération à venir ne doit pas être compensée par un ajustement simplement parce qu’elle ne figure pas encore dans le solde actuel.
Si une opération explique l’écart, corrigez cette opération. Si vous devez rapprocher le solde d’un montant constaté sans modifier les opérations existantes, utilisez la correction du solde. Lorsqu’un ajustement est nécessaire, cette action ajoute une écriture ; elle ne retrouve pas une opération manquante à votre place. Pour un prêt, utilisez Corriger le capital : le montant observé à une date passée peut différer du capital actuel si des opérations ont eu lieu depuis.
Notions utiles
Section intitulée « Notions utiles »Pour retrouver les définitions et les limites communes à ce parcours : Comprendre les montants du budget.
Guides associés
Section intitulée « Guides associés »Retrouvez les procédures qui utilisent ces notions.
Bien démarrer
Section intitulée « Bien démarrer »Enregistrer une première dépense.
Ajouter un compte de placement, Modifier un compte, Supprimer un compte.
Transactions
Section intitulée « Transactions »Enregistrer une entrée d’argent, Retrouver une transaction, Corriger ou supprimer une transaction, Transférer de l’argent entre comptes, Ventiler une transaction.
Importer des transactions
Section intitulée « Importer des transactions »Importer un fichier de transactions, Configurer un import CSV, Contrôler les doublons et transferts à l’import, Réutiliser un profil d’import, Configurer les règles d’import.
Créer un compte de prêt, Paramétrer le suivi d’un prêt, Corriger le capital restant d’un prêt, Clôturer ou rouvrir un prêt, Supprimer un compte de prêt.
Analyses
Section intitulée « Analyses »Lire la synthèse du mois, Comprendre ses dépenses et ses entrées, Suivre son patrimoine, Anticiper le financement des objectifs.
Comprendre les fonctionnalités
Section intitulée « Comprendre les fonctionnalités »Comprendre le suivi d’un crédit, Distinguer prévisions et opérations réelles.