Examiner les habitudes détectées

Les habitudes proposent des événements à partir de vos transactions passées. Elles aident à anticiper des flux récurrents, mais restent des estimations à vérifier.

Examiner une habitude

1. Dans l’espace voulu, ouvrez « Analyses », « À venir » et « Trésorerie ».
2. Choisissez « Voir toutes les opérations », puis « Séries ». Dans « Sources de la prévision », sélectionnez « Habitudes ».
3. Repérez le libellé, le montant affiché, la prochaine date estimée, la précision du montant et la confiance.
4. Comparez la proposition avec votre historique et les échéances que vous connaissez.
5. Avec un accès en écriture, choisissez « Planifier » pour préparer une opération à partir de cette habitude. Dans le formulaire « Ajouter une opération », vérifiez le compte, le type de flux, le montant, la première date et la répétition avant de choisir « Ajouter ». « Annuler » ferme le formulaire sans créer l’opération.

Ouvrir la capture en pleine taille

Dans la vue « Occurrences », le filtre « Origine » propose « Habitude » au singulier. Ce filtre porte sur les dates projetées ; revenez à « Séries » pour retrouver les sources et leur commande « Planifier ».

Conserver une échéance connue

Une habitude détectée n’est pas encore une série enregistrée. Si vous connaissez désormais le montant et le calendrier, la création d’une opération planifiée permet de les expliciter. Vérifiez ensuite les sources de la prévision et les éventuels liens pour ne pas compter deux fois le même besoin.

Une estimation peut rester utile pour des dépenses variables. Ne transformez pas son montant moyen en montant exact si vous ne le connaissez pas réellement.

Comprendre une estimation qui change

La détection s’appuie sur les mois calendaires terminés avant le début de la prévision. Les opérations du mois en cours ne constituent donc pas, à elles seules, un nouveau mois complet d’apprentissage.

Une série planifiée ou une utilisation d’objectif peut déjà représenter une partie de l’historique : cette partie est écartée de la détection pour limiter les doublons. Une habitude peut aussi être réduite, ou ne plus apparaître, lorsque des opérations sont déjà enregistrées dans la période projetée pour le même compte, la même catégorie, le même sens et le même mois. Ce traitement ne modifie pas vos transactions.

Après avoir ajouté une opération planifiée ou changé une catégorie, relisez les sources et les montants. La disparition d’une habitude ne signifie pas que l’historique a été supprimé.

Écarter une hypothèse

Utilisez la commande d’inclusion proposée pour examiner la prévision avec ou sans la série. Une modification temporaire d’hypothèse change la simulation en cours, sans modifier une série déjà enregistrée.

Ne supprimez pas vos transactions historiques pour faire disparaître une habitude. Si elles sont erronées, corrigez les opérations concernées ; sinon, ajustez l’hypothèse ou son inclusion.

Aucune habitude proposée

Un historique court, irrégulier ou peu représentatif peut ne pas fournir de proposition exploitable. Vérifiez les comptes inclus, l’horizon et les filtres. L’absence d’habitude ne signifie pas qu’aucune dépense future n’aura lieu : ajoutez les échéances certaines manuellement.

La confiance globale et l’incertitude de la prévision aident à apprécier ces limites. Une habitude n’est ni une facture reçue ni un ordre bancaire.

Pour continuer

Ajouter une opération, comparer les scénarios et distinguer prévision et réalité.

Notions utiles

Pour retrouver les définitions et les limites communes à ce parcours : Comprendre les types d’objectifs.