Lire la prévision de trésorerie

Lisez la prévision de trésorerie pour repérer une période où les liquidités pourraient devenir insuffisantes. Le résultat dépend des comptes, de l’horizon et des hypothèses retenus ; il ne garantit pas le solde que votre banque affichera.

Ouvrir la prévision

1. Vérifiez l’espace actif, puis ouvrez « Analyses », puis « Trésorerie ».
2. Vérifiez les comptes inclus dans la sélection.
3. Choisissez l’horizon voulu : 30 j, 90 j, 6 mois, 1 an ou 2 ans. Le choix est conservé après rechargement ; la projection commence aujourd’hui.
4. Lisez le scénario affiché et consultez « Réglages » pour comprendre les hypothèses utilisées.
5. Comparez « Solde liquide actuel », « Point bas prévu », sa date et « Fin d’horizon ».
6. Ouvrez « Voir toutes les opérations » pour examiner les événements qui expliquent une baisse.

Lire la trajectoire

La courbe pleine représente le réalisé et la courbe pointillée le projeté. Le repère d’aujourd’hui sépare leur lecture ; les transactions déclarées « Réalisées » pour la journée sont prises en compte dans le solde actuel. Les opérations « Prévues » restent exclues du réalisé, même si leur date est passée. Un point historique peut donc afficher un autre solde sans contredire l’indicateur actuel.

Le seuil de sécurité sert de repère. Un passage sous ce seuil appelle une vérification des opérations et hypothèses ; il ne prouve pas qu’une dépense précise sera refusée par votre banque.

La zone d’incertitude et « Confiance globale » signalent les limites de la projection, notamment lorsque des habitudes sont estimées. Un résultat précis au centime reste une prévision conditionnelle.

Ouvrir la capture en pleine taille

Les montants et dates appartiennent à ce scénario. La courbe permet de distinguer le solde actuel des sorties futures prévues. Le bandeau d’événements sous la courbe n’est que partiellement visible dans l’image ; ouvrez « Voir toutes les opérations » pour examiner leur détail.

Sur ordinateur, survolez la courbe pour lire les opérations de la date sélectionnée. Lorsque le pointeur est dans la moitié gauche du graphique, l’infobulle s’affiche à droite ; dans la moitié droite, elle s’affiche à gauche. Les graduations de l’axe vertical restent dégagées. L’aide « Utiliser le graphique de trésorerie », près de la légende, rappelle les interactions disponibles.

Cliquez sur le graphique pour figer la date. Si la liste est longue, placez le pointeur dans l’infobulle pour faire défiler les opérations. Vous pouvez aussi placer le focus dans son contenu avec Tabulation pour figer la date, puis utiliser les touches de défilement. Appuyez sur Échap ou cliquez à l’extérieur pour fermer l’infobulle. Le clic sur un marqueur d’opération conserve l’ouverture de son détail lorsqu’elle est proposée. Sur téléphone, ouvrez « Voir toutes les opérations » pour consulter le détail.

Vérifier une baisse inattendue

Contrôlez les dates, montants, comptes inclus et occurrences ignorées. Distinguez une transaction réelle d’une opération planifiée : ajouter une prévision n’enregistre pas une dépense bancaire. Vérifiez également les paiements prévus des crédits et des objectifs avant d’ajouter une opération qui représenterait le même besoin.

Si une donnée manque, corrigez sa source, puis actualisez. En lecture seule, la consultation ne rétablit pas le droit de modifier les opérations.

Vérifier les opérations prévues devenues passées

La section « Opérations prévues à vérifier » conserve la date et le montant d’origine des prévisions passées à examiner. Elle ne les transforme pas en dépenses ou revenus réels et ne déplace pas leur date à aujourd’hui.

Sélectionnez « Vérifier l’opération » pour ouvrir la ligne dans le registre du compte et du mois concernés. Confirmez sa réalisation, reportez-la ou supprimez-la selon ce qui a effectivement eu lieu. Au retour dans Trésorerie, vérifiez le résultat actualisé.

Lorsqu’une opération est déjà enregistrée

Une occurrence planifiée peut être retirée de la projection lorsqu’une transaction correspondante est déjà enregistrée : même compte, même sens, catégorie et tiers lorsqu’ils sont précisés, avec une date et un montant dans les tolérances de la série. La transaction reste enregistrée ; seule la prévision correspondante cesse d’être comptée en plus.

Si les deux restent visibles, vérifiez notamment le compte, la catégorie, le tiers et les écarts de date ou de montant. Une ressemblance de libellé ne suffit pas. Consultez les récurrences et exceptions avant d’écarter une occurrence ; ne supprimez pas le paiement réel pour ajuster la courbe.

Pour continuer

Distinguer prévision et réalité, gérer les opérations et comparer les scénarios.

Séries désactivées

« Opérations à venir » présente les occurrences actives. Une série désactivée ou une occurrence ignorée ne contribue pas au solde projeté et ne figure pas dans cette liste. Les opérations d’une série désactivée ne sont pas affichées comme points sur le graphe ni dans sa bulle au survol. Elles réapparaissent après réactivation et actualisation de la prévision. Retrouvez les séries désactivées dans « Voir toutes les opérations » pour les réactiver. Dans le registre des objectifs, le montant à côté de la prochaine date correspond à cette occurrence, et non au cumul sur tout l’horizon.

Notions utiles

Pour retrouver les définitions et les limites communes à ce parcours : Comprendre les types d’objectifs.