Lire la prévision de trésorerie

Lisez la prévision de trésorerie pour repérer une période où les liquidités pourraient devenir insuffisantes. Le résultat dépend des comptes, de l’horizon et des hypothèses retenus ; il ne garantit pas le solde que votre banque affichera.

Ouvrir la prévision

1. Vérifiez l’espace actif, puis ouvrez « Analyses », « À venir » et « Trésorerie ».
2. Vérifiez les comptes inclus dans la sélection.
3. Choisissez l’horizon voulu : 30 j, 90 j, 6 mois ou 12 mois.
4. Lisez le scénario affiché et consultez « Réglages » pour comprendre les hypothèses utilisées.
5. Comparez « Solde liquide actuel », « Point bas prévu », sa date et « Fin d’horizon ».
6. Ouvrez « Voir toutes les opérations » pour examiner les événements qui expliquent une baisse.

Lire la trajectoire

La courbe pleine représente le réalisé et la courbe pointillée le projeté. Le repère d’aujourd’hui sépare leur lecture ; les transactions enregistrées pour la journée sont prises en compte dans le solde actuel. Un point historique peut donc afficher un autre solde sans contredire l’indicateur actuel.

Le seuil de sécurité sert de repère. Un passage sous ce seuil appelle une vérification des opérations et hypothèses ; il ne prouve pas qu’une dépense précise sera refusée par votre banque.

La zone d’incertitude et « Confiance globale » signalent les limites de la projection, notamment lorsque des habitudes sont estimées. Un résultat précis au centime reste une prévision conditionnelle.

Ouvrir la capture en pleine taille

Les montants et dates appartiennent à ce scénario. La courbe permet de distinguer le solde actuel des sorties futures prévues. Le bandeau d’événements sous la courbe n’est que partiellement visible dans l’image ; ouvrez « Voir toutes les opérations » pour examiner leur détail.

Vérifier une baisse inattendue

Contrôlez les dates, montants, comptes inclus et occurrences ignorées. Distinguez une transaction réelle d’une opération planifiée : ajouter une prévision n’enregistre pas une dépense bancaire. Vérifiez également les paiements prévus des crédits et des objectifs avant d’ajouter une opération qui représenterait le même besoin.

Si une donnée manque, corrigez sa source, puis actualisez. En lecture seule, la consultation ne rétablit pas le droit de modifier les opérations.

Lorsqu’une opération est déjà enregistrée

Une occurrence planifiée peut être retirée de la projection lorsqu’une transaction correspondante est déjà enregistrée : même compte, même sens, catégorie et tiers lorsqu’ils sont précisés, avec une date et un montant dans les tolérances de la série. La transaction reste enregistrée ; seule la prévision correspondante cesse d’être comptée en plus.

Si les deux restent visibles, vérifiez notamment le compte, la catégorie, le tiers et les écarts de date ou de montant. Une ressemblance de libellé ne suffit pas. Consultez les récurrences et exceptions avant d’écarter une occurrence ; ne supprimez pas le paiement réel pour ajuster la courbe.

Pour continuer

Distinguer prévision et réalité, gérer les opérations et comparer les scénarios.

Notions utiles

Pour retrouver les définitions et les limites communes à ce parcours : Comprendre les types d’objectifs.