Organiser les groupes et enveloppes

Les groupes rassemblent vos enveloppes par thème. Une enveloppe donne une destination à l’argent, par exemple Courses ou Sorties dans un groupe Quotidien.

Avant de commencer

Vérifiez l’espace actif et votre accès en écriture. Les noms, couleurs et icônes permettent de retrouver les enveloppes dans le budget, les transactions et les analyses. Les montants mis de côté concernent le mois affiché.

Créer un groupe et ses enveloppes

1. Ouvrez « Budget ».
2. Sélectionnez « Nouveau groupe d’enveloppes ».
3. Saisissez un « Nom », par exemple « Quotidien », puis sélectionnez « Créer ».
4. Dans ce groupe, sélectionnez « Ajouter une enveloppe à Quotidien ».
5. Saisissez le nom de l’enveloppe, par exemple « Courses ».
6. Choisissez sa « Couleur » et son « Icône » si vous souhaitez les personnaliser. Le champ de recherche d’icône permet de chercher une idée ou un usage.
7. Sélectionnez « Créer ».
8. Recommencez l’ajout pour d’autres enveloppes, par exemple « Sorties ».

Dans un formulaire, « Annuler » abandonne la création en cours. Arrêtez cette création ou rouvrez le formulaire avant de reprendre ses étapes.

Modifier le nom ou l’apparence

Pour un groupe, ouvrez « Modifier le groupe » suivi de son nom, changez « Nom », puis sélectionnez « Enregistrer ».

Pour une enveloppe, ouvrez « Actions pour » suivi de son nom, puis « Modifier » suivi de ce nom. Modifiez le nom, la couleur ou l’icône, puis sélectionnez « Enregistrer ». Laissez le champ « Affecté en » suivi du mois inchangé si vous voulez seulement modifier l’apparence : ce champ ajuste le budget du mois indiqué.

Ouvrir la capture en pleine taille

Le crayon du groupe modifie Quotidien ; le menu de l’enveloppe donne accès à « Modifier Courses ». Lorsque « Modifier le groupe » est la seule action restante dans le menu du groupe, un crayon la rend directement accessible. Le menu à trois points reste présent lorsqu’il propose plusieurs actions, notamment sur écran tactile pour réorganiser le groupe.

Les jauges détaillées s’adaptent à la largeur de leur carte, y compris lorsque la barre latérale est élargie. Elles se réduisent légèrement, puis passent sur plusieurs lignes lorsque l’espace devient trop étroit.

Lire le registre compact

Les libellés financiers sont intégrés aux en-têtes des groupes, qui restent visibles pendant le défilement de leurs enveloppes. Ils indiquent les totaux disponibles, affectés, les objectifs du mois et les montants financés selon les colonnes affichées. Si le résumé est hors écran, l’action « À affecter » ou « À corriger » reste dans un bandeau opaque et compact au-dessus des groupes.

Dans le détail, les mouvements du mois apparaissent sous la jauge Enveloppe, après le cumul dépensé et financé. Les montants indiquent ce qui a été dépensé ou reçu ce mois-ci, sans signe. Pour les dépenses seules, « dont » précise leur inclusion dans le cumul affiché au-dessus. Si des dépenses et des entrées se compensent, les deux montants restent visibles. Sélectionnez cette ligne pour consulter les transactions. Une dépense identique au cumul affiché juste au-dessus est masquée, sauf si une entrée doit aussi être présentée. Si vous avez dépensé sur la période mais pas ce mois-ci, la ligne indique « dont 0 € dépensé ce mois-ci ». Sans dépenses ni entrées sur la période et le mois, elle reste masquée.

Sur ordinateur, une icône de liste remplace la mini-jauge Enveloppe au survol ou au focus clavier pour indiquer l’ouverture des transactions. Un crayon remplace de la même façon la mini-jauge Ce mois lorsque la modification est autorisée. Les montants restent à leur place. Sur écran tactile, les jauges restent visibles au repos. Pour quitter la saisie d’« Affecté », appuyez sur Entrée, même si vous n’avez pas modifié le montant.

Les libellés des totaux de groupe — Flux, Disponible, Objectif, Affecté et Financé — expliquent les colonnes affichées. Survolez-les ou placez-y le focus au clavier pour lire leur explication. Financé présente le montant financé à horizon, en euros.

Survolez l’anneau d’une mini-jauge ou placez-y le focus au clavier pour lire sa légende simplifiée. Chaque ligne associe un montant à sa nature et reprend la couleur de la portion correspondante : dépenses couvertes et disponible pour Enveloppe ; financement regroupé et montant restant à financer pour Ce mois et Horizon. Les dépassements et excédents restent distingués. Lorsqu’aucun objectif n’est actif, la légende le précise ; Ce mois conserve le montant affecté ou retiré.

Les titres de groupe restent plus marqués que les noms des enveloppes. Sur téléphone, le menu « … » et le bouton d’ajout restent sur la ligne du titre du groupe, au-dessus des totaux, pour laisser Financé entièrement dégagé. Sur grand écran, les noms restent à côté des montants et des mini-jauges. Les titres de groupe et les noms des enveloppes peuvent occuper plusieurs lignes si nécessaire. Les badges reviennent à la ligne lorsqu’ils manquent de place, pour laisser le titre lisible. Les montants de groupe et d’enveloppe partagent les mêmes colonnes ; un espacement identique sépare chaque mini-jauge de ses montants de gauche et de droite. Les montants disponibles et affectés sont prioritaires ; les flux, objectifs, montants Horizon et valeurs nulles sont plus discrets. Les montants des groupes et des enveloppes utilisent la même intensité de couleur et le même poids de caractères. Les dépassements restent signalés en rouge.

Sur écran étroit, les boutons Copier des groupes d’enveloppes et Nouveau groupe d’enveloppes passent à côté de la recherche lorsque la largeur disponible le permet. Sur les petits téléphones, la recherche garde toute la largeur et les boutons restent sur la ligne suivante.

Le bouton de dépliement près de la recherche suit un cycle en trois clics : ouvrir tous les groupes, ouvrir les détails de toutes les enveloppes, puis tout replier. Son infobulle indique la prochaine action. Vous pouvez toujours ouvrir ou replier une enveloppe individuellement.

L’état ouvert ou replié des groupes et des enveloppes est conservé dans ce navigateur, y compris après un rechargement ou un changement de mois. Replier un groupe ne modifie pas les détails ouverts de ses enveloppes : vous les retrouvez en rouvrant le groupe. Ces préférences ne sont pas synchronisées entre appareils.

Le budget affiche chaque enveloppe sur une ligne dans le registre compact. Les noms et montants utilisent une taille de 14 px ; les libellés, sous-titres et compteurs, 12 px avec un contraste renforcé. Sur ordinateur, les mini-jauges « Enveloppe », « Ce mois » et « Horizon » reprennent les couleurs principales des grands cadrans avec un anneau plus épais et moins de détails. Enveloppe regroupe les dépenses couvertes, y compris par le crédit, en vert foncé et le disponible en vert clair, sur une piste grise ; le dépassement reste rouge à l’extérieur. Ce mois fusionne le report qui couvre l’objectif et l’affectation en bleu foncé, avec une piste grise et l’excédent à l’extérieur. Horizon conserve la progression violette et son excédent extérieur, sans anneau du temps ni jalons. Les arcs externes orange d’excédent et rouges de dépassement sont plus épais et séparés de l’anneau principal par un espace visible. À droite de cette mini-jauge, le montant financé est affiché en euros, comme Disponible et Affecté. L’objectif et le pourcentage restent dans son infobulle et les grands cadrans ; ils ne prennent pas de place supplémentaire sur la ligne compacte. Les détails restent accessibles dans les grands cadrans. Les libellés des colonnes sont intégrés aux en-têtes de groupes, alignés avec les jauges et montants : Flux, Disponible, Objectif, Affecté et Financé. Les totaux Objectif reprennent les objectifs mensuels des jauges ; Financé additionne les montants financés des jauges Horizon, en euros. Les explications restent accessibles au survol et au clavier. Un tiret remplace le montant de l’objectif du mois lorsqu’aucun objectif n’est actif. À partir de 10 000 €, les montants du registre compact et ses totaux de groupes sont abrégés : k pour les milliers, M pour les millions, Md pour les milliards et Bn pour les milliers de milliards. L’affichage arrondit à une décimale au maximum ; le montant complet reste consultable au survol et lors de la saisie d’Affecté. Les valeurs enregistrées restent exactes. Le solde des mouvements du mois est placé à gauche de la mini-jauge Enveloppe et le disponible à droite, sur la même ligne, avec une taille et un contraste renforcés. Les montants sont affichés seuls, sans répéter « entrée » ou « dépensés » ; à zéro, un tiret « — » remplace le montant. Le flux net est signé : une valeur négative indique plus de dépenses que d’entrées, une valeur positive plus d’entrées que de dépenses. Son infobulle distingue les entrées et dépenses du mois. Le montant du flux ouvre les mêmes transactions que la jauge Enveloppe ; il est également accessible au clavier. Un tiret remplace le montant Horizon en l’absence d’objectif à terme.

Sur ordinateur, le résumé financier reste visible au défilement lorsqu’il tient entièrement sur une seule ligne. Lorsqu’il occupe deux rangées ou déborde horizontalement, il se masque progressivement au défilement vers le bas. La recherche se replie dans les deux cas. Pendant le repli du résumé sur deux rangées, les en-têtes de groupes restent entièrement sous les commandes encore visibles, puis rejoignent leur ancrage sous « À affecter ». Sur une seule ligne, « À affecter » fait partie du résumé et reste aligné avec ses autres indicateurs. Lorsque le résumé se replie, « À affecter » le suit, reste bloqué en haut, puis rejoint son ancrage au-dessus des groupes. Il conserve son bouton d’aide, son montant et sa flèche vers le panneau d’affectation. Un espacement de 8 px sépare le sélecteur de mois, le résumé, la recherche et les en-têtes de groupes. Lorsque les panneaux sont empilés, ce même espacement sépare les indicateurs, « À faire maintenant » et le premier groupe. Un fond opaque couvre les interstices et masque les enveloppes qui passent derrière les commandes et l’en-tête fixe du groupe. Le résumé réapparaît en remontant. Sur écran étroit, ses indicateurs sont répartis sur deux rangées ; « À affecter » reste à côté du sélecteur de mois.

Le résumé financier utilise un bandeau sur une seule ligne : « Disponible », « Affecté », « Flux » et « Mois suivants ». « Cartes et crédits » apparaît uniquement si votre espace possède un compte de crédit, même si le montant réservé est nul. Sur ordinateur, « À affecter » ou « À corriger » conserve sa couleur et sa flèche dans ce bandeau. Lorsque le résumé tient sur une rangée, son libellé, son aide, son montant et sa flèche restent sur une seule ligne. Lorsque le résumé occupe deux rangées, le libellé et son aide passent au-dessus du montant et de la flèche. La largeur de cette cellule s’adapte au contenu pour garder la flèche à l’intérieur, même avec de grands montants. Sur mobile, cette action reste dans la barre du mois. Lorsque la largeur disponible est réduite, le résumé occupe deux rangées. Sur mobile, quatre indicateurs forment une grille de deux par deux ; avec Cartes et crédits, les trois premiers occupent la première rangée et les deux derniers se partagent toute la seconde. Sur les grandes largeurs, le bandeau reste sur une seule ligne et peut défiler horizontalement si nécessaire. Un dégradé à chaque extrémité indique de quel côté des chiffres restent masqués. Les montants sont abrégés à partir de 10 000 € pour les positifs et de −1 000 € pour les négatifs. En dessous de ces seuils en valeur absolue, ils restent affichés en entier. Les boutons d’aide conservent la valeur exacte, expliquent les montants et donnent la base à répartir, les comparaisons avec le mois précédent et le détail des entrées, dépenses et affectations.

Les exemples suivants utilisent un espace fictif sans compte de crédit. Sur grand écran, « À affecter » et les quatre indicateurs partagent une seule ligne.

Lorsque la largeur diminue, « À affecter », Disponible et Affecté occupent la première rangée ; Flux et Mois suivants se partagent la seconde.

Sur mobile, « À affecter » est séparé des indicateurs. Sur petit écran, son libellé et son montant occupent deux lignes, avec le bouton d’aide à droite. Touchez le montant pour ouvrir l’affectation. Sans compte de crédit, les indicateurs forment une grille de deux par deux.

Sur les écrans d’ordinateur étroits, lorsque « Indicateurs du budget » et « À faire maintenant » sont placés sous la recherche, ces panneaux se replient avec le résumé et les commandes pendant le défilement vers le bas. Les groupes remontent près des enveloppes, sous « À affecter ». Les panneaux réapparaissent en remontant. Sur grand écran, ils restent visibles dans la colonne latérale. Leur bord supérieur reste aligné avec celui de l’en-tête de groupe, pendant le défilement et une fois ancrés.

Les groupes sont rapprochés avec un espacement de 8 px. Leur en-tête réunit le nom, le nombre d’enveloppes, les alertes, les libellés et totaux financiers, ainsi que les actions. L’en-tête du groupe courant reste fixe sous « À affecter » jusqu’à la fin de ses enveloppes. Sur écran étroit, seuls les indicateurs correspondant aux jauges visibles restent affichés, sans déplacer les montants ; les autres informations restent accessibles dans les détails.

Les titres longs des groupes et enveloppes peuvent revenir à la ligne. Les totaux des groupes restent sur une seule ligne, devise comprise, et sont alignés avec les montants des enveloppes. Les montants abrégés gardent un espace avant les jauges et les actions. La hauteur des lignes s’adapte au contenu. Sur un registre étroit, deux jauges restent visibles : Enveloppe avec Disponible à sa droite, et Ce mois avec Affecté à sa droite. Affecté garde ce côté à toutes les largeurs ; lorsque la place manque, Objectif est masqué sans déplacer Affecté. Les libellés des en-têtes de groupes restent alignés avec ces montants. Flux, Objectif et Horizon restent consultables dans les détails.

Sur téléphone et dans un registre très étroit sur ordinateur, le nom et le sous-titre passent au-dessus des deux jauges et montants pour rester lisibles. Dès que la largeur laisse assez de place au titre, les deux jauges et leurs montants reviennent sur la même ligne que le nom et le sous-titre. Lorsque le registre dispose d’assez de largeur, un affichage intermédiaire montre Disponible, Affecté et Horizon, sans Flux ni Objectif. Sur les registres plus étroits, Horizon reste accessible dans le détail.

Le statut de l’objectif apparaît dans un mini-badge à droite du nom de l’enveloppe. Son infobulle donne la même explication que le statut des grands cadrans. Le sous-titre de l’objectif, par exemple « Prévoir - Chaque mois », reste affiché sous le nom ; s’il est tronqué, survolez-le pour lire le texte complet.

Les indicateurs jaunes « Objectif à créer » ou « Utilisation à préciser » sont entièrement cliquables, avec une flèche à la fin. Ils restent visibles sous le titre, ou sous le sous-titre lorsqu’il existe. Elles restent à cet endroit lorsque vous ouvrez les détails.

Sélectionnez le nom de l’enveloppe ou la mini-jauge Horizon pour ouvrir ses grands cadrans : ils remplacent les mini-jauges. Le nom, le statut et le sous-titre restent affichés une seule fois. Le détail conserve l’usage prévu de l’argent et l’activité nette du mois ; « Composition et calculs » ouvre la décomposition financière. Un chevron près du nom indique l’ouverture ; sélectionnez le nom à nouveau pour revenir à la ligne compacte. La jauge « Enveloppe » ouvre toujours les transactions ; l’affectation du mois reste modifiable selon vos droits.

Les trois mini-jauges « Enveloppe », « Ce mois » et « Horizon » restent visibles tant que la largeur de la carte le permet. Sur les mobiles très étroits, Horizon est masqué dans le registre ; dépliez le détail pour le consulter, ainsi que le flux et le montant de l’objectif. Le disponible et le montant affecté restent visibles. Les actions de correction prennent la forme de boutons d’icône avec une infobulle précisant que le montant est ajouté à l’Affecté ou retiré de l’Affecté ; le menu de l’enveloppe reste accessible.

Le registre compact est l’affichage unique du budget. Les grands cadrans restent accessibles en dépliant une enveloppe, ou toutes les enveloppes avec le bouton près de la recherche.

Changer l’ordre

Sur ordinateur, déplacez un groupe ou une enveloppe par glisser-déposer. Au clavier, placez le focus sur le groupe ou l’enveloppe, puis utilisez Alt + Flèche haut ou Alt + Flèche bas. Pour une enveloppe, ce raccourci change l’ordre dans son groupe.

Sur un écran tactile, choisissez Réorganiser dans le menu des trois points de l’enveloppe pour afficher sa poignée. Maintenez la poignée, puis faites glisser ; Terminer la réorganisation la masque ensuite. Pour un groupe sur écran tactile, y compris en vue ordinateur, le menu des trois points propose Modifier le groupe et Réorganiser ; le bouton + reste visible lorsque la largeur le permet. Vérifiez l’ordre obtenu après le déplacement.

Retirer un élément inutilisé

Ouvrez son formulaire de modification. Avant de sélectionner « Supprimer », vérifiez le nom et les montants concernés : cette commande supprime l’élément, ce n’est pas une manière de replier son affichage.

Si le bouton est désactivé, lisez la raison indiquée. Un groupe contenant des enveloppes doit d’abord être vidé. Une enveloppe utilisée par des transactions ne peut pas être supprimée depuis ce formulaire. Ne supprimez pas des transactions utiles uniquement pour retirer une enveloppe.

Résultat attendu

Les groupes et enveloppes apparaissent dans l’ordre choisi. Créer une enveloppe ne finance pas automatiquement un besoin : utilisez ensuite la répartition de l’argent.

Si une enveloppe semble absente

Effacez la recherche et dépliez son groupe. Vérifiez aussi l’espace actif avant de la recréer. Pour voir les opérations qui la concernent, ouvrez son activité.

Notions utiles

Pour retrouver les définitions et les limites communes à ce parcours : Comprendre les montants du budget, Comprendre les types d’objectifs.

Quitter sans enregistrer

Si vous quittez une saisie modifiée, choisissez « Continuer la saisie » pour la conserver ou « Abandonner » pour quitter. Consultez la protection des formulaires pour les changements de page et les préférences enregistrées immédiatement.